国家社会科学基金(08XFX009)
- 作品数：8 被引量：42H指数：4
- 相关作者：李勇陈学文罗志华黄飚曹廷贵更多>>
- 相关机构：西南财经大学广东金融学院南京审计大学更多>>
- 发文基金：国家社会科学基金更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 商业银行非保本理财业务的投资者法律保护——以英美法系国家的“信义义务”为借鉴被引量：12
- 2012年
- 通过提高非保本型理财产品的发行占比,商业银行理财业务主要风险实现由银行向投资者转移,不同的收益风险分配模式需要不同的投资者保护制度。非保本理财业务的投资者保护重点在于合理权利义务配置下的对银行义务的设定。非保本理财业务的信托化趋势下,可以英美衡平法上的信义义务对非保本理财产品实行差别化监管,实现由以资本为核心转向以投资者保护为中心,并在市场准入机制、规范格式合同、细化信息披露规范、加强理财资金的投资管理、法律责任的承担等方面加强对商业银行义务的法律规制,真正做到"卖者有责",并在此基础上实现"买者自负"。
- 陈学文
- 关键词：投资者保护信义义务
- 构建信托公司积极业务模式之探索被引量：4
- 2010年
- 信托公司的创设性制度,为信托公司发挥独特的资产运用方式和投资领域优势提供了空间;但其执行性制度中私募定位和刚性兑付的安排,却驱使信托业务形成了方向游移、组合单调和类贷款化等消极特征。应当从创设性制度入手,逐步开放信托公司公募业务,允许信托投资者市场化地承担亏损风险以及统一监管规则。这样信托公司才可能在发挥信托功能的基础上,形成特色化行业发展模式。
- 李勇
- 关键词：金融功能
- 我国商业银行理财业务的法律问题研究被引量：9
- 2013年
- 理财业务已经成为我国商业银行传统存贷汇业务之外的一项重要业务,银行理财产品也成为我国居民和企业的重要投资渠道之一。本文从我国商业银行理财业务的概念界定与发展现状着手,分析了商业银行代客理财业务的法律性质,就其信托本质和存款本质及法律问题进行了探讨。在此基础上,本文对我国商业银行理财业务的定位和规范提出了若干建议。
- 罗志华黄飚
- 关键词：商业银行理财业务代客理财法律性质
- 我国应选择什么样的金融体制被引量：3
- 2011年
- 我国应该选择什么样的金融体制,是近年学术界和实务界非常关心的一个话题。针对国内的混业呼声,本文借鉴国际经验,根据我国金融体系的特征和金融体制选择的内生基础,提出了我国金融体制的选择标准,即"以确保金融体系安全为基础,以实现金融安全与效率统一为目标",适当控制"混业控股"的开放步伐,审慎对待负债型及隐性负债型金融机构与风险投资型金融机构之间的混业控股行为,适度限制银行与其他非银行机构之间的混业控股行为,继续以"分业经营、分业监管"作为我国金融业改革和发展的体制选择。
- 曹廷贵罗志华
- 关键词：金融体制分业体制
- 利率市场化对商业银行经营转型影响研究
- 利率市场化通过影响商业银行盈利模式,而推动商业银行经营转型。作为'十二五'期间的重要改革举措之一,利率市场化正在稳步推进,但众多商业银行似乎并没有做好迎接利率市场化的准备。本文基于对利率市场化改革路径和对商业银行经营绩效...
- 马莉罗志华
- 关键词：利率市场化
- 文献传递
- 信托产品的制度解析——兼与《信托制度异化论》作者商榷被引量：9
- 2010年
- 《信托制度异化论》中信托产品之"支付对价"、"物权性货币"和"规避法律约束"等"三宗罪",并非信托产品的真实问题。信托市场主要存在私募限制、"刚性兑付机制"和"多头规制"所引起的组合单一、贷款化和不公平竞争等问题,本质上是制度设计的偏差。因此,应从制度本身出发,在分类评级和严格监管的前提下,推进信托产品公募化;在完善投资者保护机制的同时,强调信托投资"风险自担";并适应"大信托"市场趋势,统一信托产品监管规则等。
- 李勇陈学文
- 关键词：信托产品信托财产信托制度受益权金融创新
- 我国证券市场中小投资者权益保护制度建设被引量：5
- 2010年
- 在我国证券市场,中小投资者合法权益受侵犯现象严重,文章分析了我国证券市场中小投资者合法权益受侵犯的种种表现,并从制度层面进行了原因分析,最后就构建我证券市场中小投资者权益保护制度提出了若干建议。
- 李勇陈学文
- 关键词：证券市场中小投资者权益保护
- 商业银行票据信托理财计划的有效性分析
- 2009年
- 分析票据信托理财计划的有效性时,应依据帕累托改进原理,从流动性、盈利性和安全性兼容的要求出发,以利润对比分析为重点。该类理财计划是否有效,主要取决于客户为购买理财产品而提前将资金存入银行的时间、理财计划到期后客户将本金和相应的投资收益继续留存在银行的时间、客户投资理财产品的收益率、再投资的期望收益率等九大因素。为增强票据信托类理财计划的有效性,必须使该理财计划的制订和实施与特定经济背景相适应,并辅之以产品创新和相应的营销支持手段,同时还应该充分考虑投资者的收益率和理财产品期限对有效性的影响。
- 吴龙龙
- 关键词：商业银行理财计划
- 论我国信托业监管体制的变迁与创新
- 2009年
- 信托业监管模式及其形成路径在不同国家迥然有别:信托发源国的诱致性变迁形成了功能性监管体制;而信托引进国则不约而同地形成了机构性监管的体制。我国信托业监管历经强制性变迁与诱致性变迁的轮回,形成了目前混业经营和多头监管的状况。当前信托业发展诸多问题背后的矛盾主要有:一是分业经营体制与信托业广泛应用性的矛盾;二是监管专门化程度低与信托业高级金融形态的矛盾;三是监管立法层次低和信托市场统一规范要求的矛盾。新的市场需求和金融体系变革浪潮必将推动信托业由目前法定的分业经营、分业监管的机构监管体制,向混业经营、统一监管的功能监管体制转型。其可行路径则是由监管规则统一到监管机构统一的功能化变迁。
- 李勇
- 关键词：信托业强制性变迁诱致性变迁
