谷岩洁
- 作品数：5 被引量：9H指数：2
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理更多>>
- 征信管理审计初探
- 2006年
- 2003年，中国人民银行总行正式成立征信管理局，各级人民银行也相应设立了管理部门或专职人员。这标志着我国征信体系建设已进入实质性阶段；主要承担推动社会信用制度及体系建设，规范和促进信贷征信业的健康发展：管理信贷征信业．推动建立社会征信体系的职责。
- 谷岩洁
- 关键词：社会征信体系管理审计信贷征信业社会信用制度专职人员总行
- 公益诉讼在征信维权领域的应用探究
- 2016年
- 结合征信领域金融消费权益保护现状,以征信领域典型侵权案件为例,进行公益诉讼用于征信维权领域的可行性研究,提出公益诉讼适用于征信维权领域的观点,以期解决征信领域维权存在的金融消费者劣势地位、维权意识和动力缺乏、维权主体缺失等问题。
- 谷岩洁耿涛
- 关键词：公益诉讼司法解释案例分析
- 政府大数据支持地方社会信用体系建设实证分析——以蚌埠市房地产行业为例被引量：7
- 2019年
- 基于吴晶妹的"三维信用论",通过应用诚信度、合规度、践约度等三个指标,搭建蚌埠市房地产开发企业信用评分模型,开展行业信用评分实证分析。认为应强化组织建设,畅通政府信用监管通道;开展宣传教育,营造诚实守信营商环境;应用金融数据,实现银政企共进共赢;优化数据质量,夯实政府数据体系基础。
- 杨晓蓉谷岩洁李厚民
- 关键词：信用评分模型信用体系建设房地产行业
- 金融业反洗钱 任重而道远
- 2004年
- 研究主要从洗钱的起源引出洗钱罪的概念,分析犯罪分子利用金融机构进行洗钱的三种主要方式和我国当前反洗钱领域的现状,针对现状提出社会公众和金融机构对反洗钱工作认识的难点和不足之处,并就加强金融业反洗钱提出相关建议。
- 谷岩洁
- 关键词：洗钱罪
- 基于内部控制理论的基层央行征信监管实务探讨被引量：2
- 2012年
- 对金融机构征信业务开展监督管理是中国人民银行规范金融机构征信业务内部管理、推动征信业发展的一项重要手段。从近几年的执法检查和非现场监督情况看,金融机构在内部控制上还存在一些问题,如内控环境建设缓慢、风险评估意识薄弱等;同时,内部控制理论还未引入到金融机构监管体系。为确保基层央行能够全面、有效地监管金融机构征信业务,应将内控理念引入到监管行为当中,构建金融机构征信内控评价体系,加强金融机构内部控制环境建设,并通过强化监管手段提升金融机构内部控制评价质量。
- 单懿谷岩洁沈文娟
- 关键词：基层央行征信监管内部控制
