王雪娟
- 作品数：5 被引量：15H指数：2
- 供职机构：太原科技大学经济与管理学院更多>>
- 发文基金：国家自然科学基金更多>>
- 相关领域：经济管理文化科学更多>>
- 我国金融机构的反洗钱监管研究
- 经济发展的全球化和一体化,为洗钱犯罪提供了更多的洗钱工具和渠道。尤其是在金融领域,各个金融机构金融产品的日益创新、法律法规的不完善和混业经营的大势所趋,使得反洗钱监管的难度日益增加。随着反洗钱法律法规的健全,中国人民银行...
- 王雪娟
- 关键词：金融机构反洗钱监管洗钱犯罪混业经营
- 文献传递
- 大额洗钱模式及其防范分析被引量：3
- 2007年
- 本文在反洗钱监测报告制度("一法二规")的基础上,构建了大额交易洗钱模型,并对洗钱模型进行了仿真及分析,发现了现有大额数据报告制度的缺陷。针对发现的缺陷,本文对交易监测标准和洗钱模型进行了改进,并提出了洗钱的防范措施,以期为提高我国金融机构的监测效率提供一定的借鉴。
- 王雪娟薛耀文张朋翥
- 关键词：反洗钱监测
- 聚类分析及其在反洗钱中的应用综述被引量：1
- 2007年
- 由于金融机构的监测呈现数据丰富、但信息贫乏的现象，需要一种能够有效处理数据的方法，聚类分析技术能够有效挖掘数据信息。本文首先对数据挖掘中聚类分析的研究进行了概述，并对其在各个领域的应用研究进行了回顾，然后着重对其在反洗钱方面的应用进行了综述。文章最后提出了聚类分析在反洗钱客户分类方面的应用设想。
- 王雪娟薛耀文张朋翥
- 关键词：聚类分析数据挖掘反洗钱客户分类
- 金融网络中资金异常流动的监管研究
- 薛耀文刘晋霞宋媚郭艳丽崔惠芳范静任利成王雪娟刘娜傅宝
- 一、技术原理： 1.利用归纳法，对现实中发生的各种异常资金流动行为进行了分类、总结，归纳出资金异常流动的典型模式，辨识出监测资金异常流动的准则； 2.利用金融数学、统计学、复杂网络技术等方法，构建了监测模型；利用统计...
- 关键词：
- 关键词：金融网络洗钱
- 洗钱交易模式及其防范分析被引量：11
- 2008年
- 基于我国反洗钱监测主要是基于"一法二规"中的数据报告制度,运用LP方法构建了大额交易洗钱模型。通过对洗钱模型进行仿真及分析,发现了现有大额数据报告制度的缺陷。运用聚类分析方法建立了地区监测模板,并对可疑交易进行了量化界定。最后,对交易监测标准和洗钱模型进行了改进,提出了洗钱的防范措施,以期为提高我国金融机构的监测效率提供一定的借鉴。
- 薛耀文王雪娟张鹏翥
- 关键词：洗钱
