杨广
- 作品数：10 被引量：11H指数：2
- 供职机构：中国人民银行更多>>
- 相关领域：经济管理社会学更多>>
- 智能投资顾问洗钱风险及其防范
- 2021年
- 人工智能技术与金融相结合的智能投顾具有低资金门槛、低成本、便捷化等特点,其在金融市场迅速发展,丰富了投资渠道,实现了金融普惠。我们在看到智能投顾为投资者带来机遇的同时,也要警惕其潜在的洗钱风险。智能投顾主体通过互联网问卷方式评估客户风险承受水平的调查,并不能替代反洗钱客户尽职调查义务履行,客户风险承受水平评估结果与客户洗钱风险状况也不存在必然的相关性,其在提供服务过程中存在客户画像虚化、资金链条被人为割裂等潜在风险。借鉴国际智能投顾有益监管经验,加强智能投顾洗钱风险管理,加快反洗钱信息共享平台建设,开展智能投顾洗钱风险专项评估。
- 杨广王若平
- 关键词：洗钱风险风险评估普惠金融
- 天津滨海新区人口集聚功能研究
- 2009年
- 滨海新区是京津冀地区经济发展最快的地区之一,在社会经济发展中发挥着重要的人口集聚作用,本文从人口发展功能区规划的五个方面,对滨海新区进行分析,指出制约其人口集聚区形成的因素,给出了相应的政策建议。
- 胡耀岭杨广
- 金融租赁公司洗钱风险防范研究被引量：1
- 2019年
- 金融租赁公司是反洗钱义务主体之一,其集融资与融物于一体的业务特点,使得其洗钱风险具有不同于银行的显著特征。本文结合天津市金融租赁公司开展反洗钱工作实际,通过介绍金融租赁公司的主要业务模式,分析金融租赁公司面临的洗钱风险,从提高金融租赁公司反洗钱工作质量水平角度,提出构建金融租赁行业可疑交易监测标准指引、金融租赁公司固有风险评估指标体系,加强金融租赁行业洗钱风险防范,提升金融租赁公司洗钱工作水平。
- 王若平杨广张小红
- 关键词：洗钱风险
- 金融租赁公司发展模式及对策
- 2019年
- 金融租赁业务具有集融资与融物于一体、租赁资产所有权与使用权分离的业务特点,在推动经济转型升级方面发挥着重要作用。研究金融租赁公司可持续发展,发挥其支持企业技术改造升级,有效服务实体经济作用具有重要的现实意义。
- 杨广
- 关键词：经济转型升级资产所有权可持续发展实体经济
- 我国保护耕地资源的政府间博弈分析被引量：5
- 2009年
- 本文针对耕地资源逐年减少的现状,忧虑能否守住18亿亩的耕地红线,应用博弈理论分析了中央政府与地方政府在保护耕地问题上博弈,得出结论:中央政府应选择履行监察职责的策略,并充分发挥农民群众的能动性,健全法律法规,加大执法处罚力度,有效遏止地方政府占用耕地的违规行为。
- 胡耀岭杨广
- 关键词：耕地面积政府博弈理论
- 元宇宙发展的洗钱风险分析与思考
- 2023年
- 元宇宙融合多种新技术推动虚拟世界与现实世界之间的商品和资金流通,但也为不法分子提供了新的机会。不法分子在元宇宙中利用隐私增强技术等手段,分离加密“货币”交易和现实真实身份之间的联系,将非法活动获取的现金转换为不可追踪的“货币”,通过交易虚拟艺术品等高价值NFT作品清洗非法收入。本文在分析元宇宙洗钱风险基础上,结合我国元宇宙发展实际,从规范元宇宙项目平台监管职责、强化元宇宙洗钱风险监测以及发挥司法正向引领作用等方面探索元宇宙发展的洗钱风险防范治理路径。
- 杨广王若平
- 数字人民币试点中的洗钱风险隐患及其防范被引量：1
- 2022年
- 随着国家“断卡”“斩链”等行动整治力度的加大,不法分子开始将目光瞄向数字人民币,利用数字人民币可控匿名、交易快捷、账户松耦合等特征,借道数字钱包转移非法资金的洗钱犯罪案例时有发生,表明数字人民币在推广试点中存在一定的洗钱风险隐患。通过完善数字人民币反洗钱监管规则,堵塞数字人民币流通环节的风险管理漏洞,为数字人民币流通营造良好的金融环境,助力我国数字经济高质量发展。
- 杨广王若平
- 关键词：洗钱风险尽职调查
- “一带一路”倡议视角下中资银行洗钱风险防范研究被引量：1
- 2021年
- 中资银行积极参与“一带一路”倡议,促进了沿线国家之间的互联互通,成为完善全球发展模式和全球治理的重要途径。然而,“一带一路”建设中部分沿线国家恐怖活动频繁、涉毒腐败犯罪严重,洗钱和恐怖融资风险等隐患和制约因素值得予以警惕。我们要正视参与“一带一路”倡议面临的洗钱风险和挑战,通过完善反洗钱监管规则和反洗钱工作机制,努力提高“走出去”中资银行的反洗钱工作水平,提升我国参与国际反洗钱治理话语权。
- 柴志新王若平杨广
- 关键词：洗钱风险
- 金融控股公司洗钱风险防范对策被引量：1
- 2023年
- 金融控股公司凭借超然的角色及“类监管”的管理优势,能够全面掌握客户在集团内的全部交易等信息,通过协作分析、整合数据或共享信息等措施,绘制犯罪分子洗钱全链条信息画图,了解、评估和降低整个集团的洗钱风险。围绕防控跨金融业态洗钱风险核心工作,深入分析我国金融控股公司反洗钱合规管理存在的薄弱环节,就如何防范洗钱风险在金融控股公司内传导提出对策建议。
- 杨广
- 关键词：金融控股公司
