张凯
- 作品数：7 被引量：14H指数：3
- 供职机构：中信银行更多>>
- 发文基金：国家社会科学基金更多>>
- 相关领域：经济管理政治法律更多>>
- 区块链技术在银行反洗钱客户尽职调查中的应用被引量：8
- 2020年
- 客户尽职调查是银行业反洗钱工作的重要组成部分,在国内监管不断趋严的背景下,日益成为评价反洗钱工作有效性的重要指标。由于当前可获取客户公开信息的渠道有限,客户配合意愿较低,国内银行客户尽职调查的人力、时间成本高,调查结果质量低,调查过程客户体验差,为客户洗钱风险评估准确性带来了很大影响。通过研究区块链技术特点,提出在遵循客户信息保密的原则下,搭建银行、监管、客户"三位一体"的区块链信息交互平台,通过对平台的数据结构、网络建设、运营管理等方法进行说明,明确各方的职责和义务,从而形成各司其职、互动参与、数据保密、信息共享的客户尽职调查新模式,有效降低银行尽职调查成本,提升客户身份识别精准度,不断强化银行洗钱风险防范能力。
- 张凯蔡宁伟刘晓彬
- 关键词：区块链反洗钱客户尽职调查信息共享
- 金融机构如何在支持“一带一路”建设的同时防范洗钱和制裁风险?--以某股份制银行Z分行2019年度高风险国家业务为例被引量：3
- 2020年
- 2019年,某股份制银行Z分行国际业务蓬勃发展。但其在快速发展的同时,需要防范由于客户结构单一、国内外反洗钱监管趋严、国际制裁范围扩大所带来的经营风险、洗钱风险及制裁风险。为保持金融机构国际业务发展势头,不断拓宽经营思路,提高洗钱风险防范能力,本文以Z分行在高风险国家(包含受制裁国家和FATF公布的洗钱高风险国家)的业务审核记录为依据,对其2019年度高风险国家业务进行全量分析。分别从机构盈利能力、产品收益分布、客户产品偏好、业务主体风险等多个维度对其2019年度高风险国家业务进行解读,旨在探索金融机构未来高风险国际业务客户拓展方向、产品营销重点、新业务开发思路和洗钱风险管控要点,为国际业务持续稳健发展和"一带一路"建设保驾护航提供参考。
- 蔡宁伟张凯
- 关键词：一带一路反洗钱国别风险
- “一带一路”建设背景下商业银行防范洗钱和制裁风险策略研究——以某银行Y分行为例被引量：1
- 2023年
- 自疫情暴发以来,世界各地与防控疫情相关的欺诈活动增多,而部分国家或地区受疫情影响,打击洗钱及其上游犯罪活动能力有所下降,增加了企业在对外贸易中面临的洗钱和制裁风险。文章以Y分行高风险国家业务审核记录为依据,对高风险国家业务进行对比分析,从机构盈利能力、客户产品偏好、产品收益分布等维度对比疫情前后变化,旨在探索疫情对银行国际业务的影响,并对如何在有效遵守国内外制裁和反洗钱规则下,持续支持“一带一路”倡议并进一步扩大经营收益提出对策和建议。
- 蔡宁伟张凯贾帅帅
- 关键词：一带一路反洗钱国别风险
- 可疑交易分析中常见类罪的交易特征被引量：4
- 2021年
- 本文尝试探索电信诈骗、网络赌博等常见违法犯罪活动在资金交易方面的异同,归纳其交易特点,为反洗钱数据分析人员甄别交易,判断犯罪类型提供参考,助力金融机构履行反洗钱职责,提升工作质效。
- 蔡宁伟张凯
- 关键词：反洗钱电信诈骗交易特征数据分析
- 金融机构如何加强洗钱高风险客户管理——以某股份制银行Z分行2020年洗钱高风险客户管理为例
- 2022年
- 银行客户外部风险事件对客户洗钱风险等级的评估具有重要影响。某股份制银行Z分行过去主要通过柜台渠道获得客户涉及权力机关查扣等外部风险事件信息,2019年8月后通过技术升级将权力机关线上查扣信息纳入采集范围,致使Z分行收到的客户外部风险事件数量大幅上升,一定程度上推动了该行洗钱高风险客户数量的上升。为有效落实监管部门关于高风险客户“风险为本、动态管理”的管控机制,加强高风险客户动态调整,Z分行于2020年对洗钱高风险客户进行重检,对涉及有权机关查冻扣的客户进行重点评估。通过对Z分行重检结果进行分析,从评估标准合理性、尽职调查有效性、内部协调配合度等方面对影响洗钱高风险客户管理的因素进行解读,旨在探索加强洗钱高风险客户管理的有效方法,为金融机构提升反洗钱工作水平,降低监管处罚风险提供参考。
- 蔡宁伟张凯贾帅帅
- 关键词：反洗钱
- 股份制银行中间业务创新与发展
- 2014年
- 发展商业银行中间业务是股份制银行进行业务结构调整,提高盈利能力的一个重要选择。本文通过分析我国股份制银行中间业务的现状和问题,提出相应的对策建议,希望能为我国股份制银行进行中间业务创新提供参考。
- 张凯
- 关键词：股份制银行中间业务
